Bonjour,
Je poste ici car j’ai eu des gains importants sur Betzino (60 000 au total).
J’en ai retiré 20 000 en 4 fois et aujourd’hui mon conseiller SG m’appelle pour que je justifie la provenance des fonds. Je lui indique que ce sont des gains de jeu, il ne répond pas et me dit « les mouvements anormaux de comptes, on n’aime pas trop ça, il nous faut un justificatif ».
Je suis agacée et hyper angoissée du coup car je sais que les casinos ne sont pas réglementés, mais je ne pensais pas que ma banque allait approfondir comme ça.
Que me conseillez-vous? Autre banque? Je suis tentée de tout plaquer et changer, mais pour quoi?
Est-ce que je risque quelque chose? J’ai un peu peur pour la suite.
Merci beaucoup!
Bravo pour ce joli gain. Je pense que la banque applique les mesures relatives au blanchiment d’argent. Par hasard vous n’avez pas un compte secondaire ailleurs qui vous permettrait de diluer les rentrées d’argent? Après je ne sais pas si le service financier du casino peut le mettre en oeuvre.
Si Ginie passe part là elle aura certainement un bon conseil à vous donner.
Bonjour @CamCam , je vais essayer d’apporter une réponse aussi précise que possible sur un sujet souvent évoqué ici , n’est ce pas @Ginie ma belle ?
Il faut savoir que les virements bancaires sont contrôlés par TRACFIN qui est un service du ministère de l’économie et des finances. Son but est de lutter contre le blanchiment d’argent et contre le terrorisme financier. Toute banque qui observe sur un compte un ou des virements anormaux doit s’interroger, cela implique la vérification des flux financiers anormaux.Il est donc normal que votre gestionnaire vous demande des justificatifs, il ne faut pas être « agacée et énervée » il ne fait que son travail et ne peut pas prendre le risque d’être lui même sanctionné pour négligence ! Et oui c’est possible. S’il y a quelqu’un qui fait des actes anormaux dans des casinos interdits en France c’est nous joueurs et pas lui. Il faut être clair sur le sujet.
Ceci dit c’est laissé à l’appréciation de chaque banque. Dans la majorité des cas il n’y a pas de problème. Pour vous c’est le montant de la somme sur plusieurs mois qui a alerté votre gestionnaire, mais comme vous pouvez prouver que ça ne rentre pas dans le cadre de TRACFIN et que ce sont des gains de casino (capture d’écran de votre compte au casino où figure votre gain par exemple) tout ceci rentrera dans l’ordre. Quant à une intervention de la SG auprès des impôts, les banques en général n’agissent pas de manière aussi invasive.
Néanmoins il faut faire la différence entre virements ponctuels, qui eux n’appellent pas d’attention spécifique, de ceux qui sont versés régulièrement et qui peuvent être considérés comme une rente et comme telle être soumis à l’impôt sur le revenu.
Voilà, j’espère vous avoir remonté le moral et vous conseille de garder de bonnes relations avec votre gestionnaire car c’est cette relation qui, souvent fait pencher la balance du bon côté, et au pire même avec une imposition vous seriez toujours gagnante avec ce gros gain pour lequel je vous félicite.
Bonne journée
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Société générale…. Je n’en dirais pas plus.
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Même si je ne serais jamais concernée, j’apprécie toutes ces infos si bien résumées. Merci
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Waouw ! Merci pour toutes ces explications.
C’est toujours génial d’avoir des bonnes informations.
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J’ai travaillé dans le secteur pendant trop d’années…
La société générale ainsi que la poste sont des banques à éviter de toutes urgences.
Tellement de conflits surréaliste avec les clients.
Et puis la santé de SG est entre la vie et la mort.
Pour les demande de justificatifs de gains.
Pas d’inquiétude ils veulent simplement savoir si il n’y a pas trafic ou autre détournement.
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Je n’irai pas jusqu’à dire que ce sont des banques à éviter de toute urgence , disons qu’elles ont un fonctionnement différent et font partie des établissements que nous appellerons stricts !
Il ne faut pas oublier qu’il fut un temps où la banque postale ne s’appelait pas banque et n’avait rien d’une banque c’était un compte chèque postal (CCP) , et si quelques centimes manquaient pour honorer un chèque,celui ci était rejeté sans provision. No coment !!! Quant à la SG elle a quand même multiplié ses bénéfices par 3,5 pour l’exercice écoulé ,mais là on n’est plus sur un spot dédié aux casinos, excuse moi @Ginie. Bisouilles
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Bonjour!
Merci beaucoup pour vos réponses qui me rassurent.
@Naelli, bien sûr que je comprends la procédure et que ce n’est pas une attaque personnelle de la banque mais uniquement une procédure normale et visant à se protéger; c’est simplement que j’aurais aimé que notre échange téléphonique soit plus cordial et qu’il me donne toutes ses informations que je n’avais pas! A priori, donc, si je demande un justificatif de gain à Betzino, cela suffira à la banque, et ce malgré la somme?
J’ai ouvert en parallèle un compte Revolut pour y virer mes gains restants en attendant de voir ce que j’en fais; pensez-vous que ce soit une bonne idée?
Bonne journée et merci encore!
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Pour moi revolut oui c’est une bonne alternative. J’ai revolut ouvert que pour ça et la crypto.
Un screen de ta balance betzino ne suffirait pas a ta banque? Ça simplifierai
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C’est très bien @camcam de ne pas mettre ses oeufs dans un même panier et Revolut fait très bien l’affaire, tout comme certaines banques en ligne. Tu me dis que ce n’est pas une attaque de la banque, ne te formalise pas pour ça, perso je ne suis pas concernée en tout cas pas pour les fonctionnements quotidiens, moi je suis plutôt du côté du gendarme, le juridique c’est très très important et sans parler de ma profession qui n’intéresse personne je peux rajouter qu’il y a beaucoup de sanctions. Je suis totalement de ton avis les relations avec le client doivent être impeccables, c’est le gestionnaire qui est au service de son client et non l’inverse, il aurait dû t’expliquer pourquoi il te demandait cela , le climat d’une agence dépend essentiellement de son, sa, directrice, teur, , si tu n’es pas satisfaite tu peux déposer une réclamation au service relations clientèle dont tu trouveras téléphone et adresse sur le net.
Perso je ne suis pas SG pour diverses raisons mais néanmoins elle fait partie des banques sérieuses même si des clients en sont partis et n’en sont pas satisfaits.
Voilà je t’ai tout dit. Rassure toi ça va se calmer, mais si tu ne t’y sens pas bien change, c’est facile maintenant.
En tout cas fais bon usage de ce magnifique gain.
Bon dimanche
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Bonjour Linne,
A priori j’ai envoyé les captures d’écran de mes retraits à mon conseiller, le service client de Betzino m’a dit que normalement ça suffisait.
Pour le restant de mes gains j’ai ouvert un compte Revolut, et je vais réfléchir à changer de banque pour la suite.
Merci beaucoup!
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C’est toujours très instructif, ce genre de discussions… surtout quand on a une pro qui s’en mêle. 
La Bque P revient souvent dans les sujets délicats et c’est la n°1 lorsqu’il s’agit de refuser une attestation au porteur.
Pour la S.G. c’est toujours bon à savoir.
De temps en temps, la caisse de l’écureuil fait aussi des siennes, si mes souvenirs sont bons (mais dans une moindre mesure).
Tout est effectivement une question de montant.
C’est à l’appréciation des impôts mais généralement, ce sont les revenus annuels déclarés qui servent de référence : si les gains de casino sont majoritaires comparés aux revenus d’une activité professionnelle x ou y, on estime qu’il faut les déclarer car le joueur en vit.
Maintenant, en partant de ce principe, une personne ne travaillant pas devrait systématiquement déclarer ses gains, même pour quelques centaines d’euros. Mais en pratique, c’est rarement le cas.
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A partir de 3000 euros cela alerte Tracfin. Donc il y a contrôle de provenance des fonds et cela peut aller jusqu’à un contrôle fiscale. Revolut par exemple a bloque mon compte et impossible de récupérer les fonds. Comme nous ne sommes pas cense jouer sur des casinos autre que FDJ ca peut bloquer. Ou alors il faut facturer et payer ces impôts dessus.
Le mieux c est de jouer en crypto. C est impossible a justifier car vous auriez pu acheter un bitcoin il y a 15 ans a 5 euros et qui vaudrait aujourd’hui 60 000.
Perso je suis passe en bitcoin et je joue sur des casinos sans limites de retrait ( Big et Stake) ou je pourrais retirer 60 000 d’un seul coup. Avec Wirex et Binance j ai des carte de crédit sur mon compte crypto et de temps en temps je vire un peu sur ma banque sur mon compte N26
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C’est ce que je fais
Par contre les dépôts direct sur la CB de Binance a une cb par exemple, c’est le top 
En 1 seconde c’est sur le compte.
Si je devais gagner une grosse somme, je retirerai tout, sans rien laisser sur aucun compte. J’ai zero confiance aux banques mais 100% confiance en ma poche 
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Whouaw bravo!!! On peut savoir comment cette jolie somme?